Relationship Equity im Private Banking

“Relationship Equity” ist ein Konzept zur Messung der Werthaltigkeit von Kunden im Private Banking. Der vorliegende, aufgrund zahlreicher Expertengespräche entwickelte Ansatz dient der Bewertung von Kundengesamtheiten (z.B. aller Kunden einer Region). Der Bewertungsprozess baut jedoch auf einer grossen Menge von Einzelkunden auf, welche anhand bestimmter Attribute geordnet und danach auf der Basis eines erwarteten Lebenzykluspfads bewertet und konsolidiert werden. Das Ergebnis einer solchen Bewertung wird in einem “Relationship Equity Cockpit” visualisiert, welches in der allgemeinen Bankführung, der Verkaufsführung oder auch (indirekt) in der Kundenberatung zum Einsatz gelangen kann. Ein systematisches “Relationship Equity Management” kann vor allem in grösseren Banken im Rahmen der strategischen Aktivitätenplanung, der Ressourcenallokation und der Leistungsmessung angewendet werden.